Конкурсный процесс

Конкурсный процесс есть порядок взыскания, определяющий распределение между кредиторами имущества несостоятельного должника, т. е. лица, оказавшегося не в состоянии удовлетворить полностью своих верителей. Все относящееся сюда право разделяют на формальное и материальное. Один разряд норм регулирует ликвидацию имущества должника и распределение его между кредиторами: порядок открытия конкурса, установления и проверки претензий кредиторов, собрания и управления имуществом должника и пр. Эти нормы составляют формальное Конкурсное право, или конкурсный процесс в тесном смысле слова. Другие нормы касаются изменения в частноправовых отношениях, вызываемых открытием конкурсного производства; например, сделки, заключенные несостоятельным по открытии конкурса, признаются недействительными; сделки, совершенные до его открытия, при известных условиях подлежат опровержению, и пр. Нормы последнего рода составляют материальное конкурсное право. В связи с этим некоторые законодательства, как германское и венгерское, пытаются, наподобие гражданского права и гражданского процесса, разделить и конкурсное право на две самостоятельные системы норм. Но эти попытки должны быть признаны неудачными, так как материальные нормы конкурсного права не образуют особой целостной системы, а являются лишь отдельными последствиями конкурсного производства. Основным понятием остается формальное конкурсное право, т. е. конкурсный процесс в тесном смысле, в связи с которым отдельные материальные нормы образуют единую систему. Конкурсный  процесс ближе всего примыкает к гражданскому процессу. Но в то время, как гражданский процесс распадается на две самостоятельные части: производство по вынесению обязательного для сторон судебного решения и производство по приведению в исполнение этого решения, в конкурсном процессе мы имеем дело лишь с исполнительным производством. Указывают, что и в конкурсном процессе выносятся решения: объявление должника несостоятельным, допущение претензий кредиторов в конкурс. Но объявление судом должника несостоятельным не входит в конкурсный процесс, как таковой; оно служит лишь условием начала конкурсного производства, его преддверием. Процесс есть юридическое отношение между сторонами и судом, как органом государственной власти; такое отношение возникает в момент подачи в суд заинтересованным лицом искового прошения. Конкурсное же отношение возникает с момента заявления кредитором своей претензии в конкурс, т. е. лишь по объявлении должника несостоятельным. Что касается допущения претензий в конкурс, то конкурсное управление допускает лишь претензии бесспорные. По претензиям спорным, а также при споре против признания конкурсным управлением данной претензии, т. е. когда требуется решение о действительности заявленного требования, дело из конкурсного порядка переходит в общий судебный. Являясь видом исполнительного производства, конкурсный процесс отличается целым рядом особенностей. В то время, как в гражданском процессе приводятся в исполнение лишь судебные решения, в конкурсном порядке подлежат удовлетворению и требования, признанные конкурсным управлением бесспорными и никем не оспоренные. В гражданском процессе взыскание обращается последовательно, впредь до полного удовлетворения кредитора, на отдельные объекты, входящие в состав имущества должника, а при конкурсе взыскание имеет своим объектом всегда все имущество должника в целом. Поэтому все имущество должника поступает в управление конкурса, что не имеет места в гражданском процессе. Цель гражданского процесса — индивидуальное удовлетворение данного кредитора; цель конкурса — коллективное удовлетворение по возможности всех кредиторов должника путем распределения между ними всего имущества последнего. Исполнение решения в гражданском процессе осуществляется постоянным органом судебной власти; при конкурсе исполнение производится органом, избранным самими кредиторами. Но отсюда не следует, чтобы конкурсное производство было частным расчетом между кредиторами и должником, совершаемым лишь под контролем суда. То обстоятельство, что в конкурсном процессе предоставлено широкое поле для самодеятельности самих кредиторов, не лишает конкурсное управление значения публичного органа, снабженного властью, делегируемой ему законом. По ст. 438 Уст. Судопроизводства Торгового, «конкурсное управление есть присутственное место, составляющее по делам, ему вверенным, до окончания их, нижнюю степень Коммерческого Суда». Случаи несостоятельности должника, перезадолженности его имущества, вызывающие организацию конкурсного производства с пропорциональным удовлетворением кредиторов, существовали, конечно, и ранее развития современного хозяйственного строя, но особенное значение они получили лишь при этом строе. Современное хозяйство работает не на определенного потребителя, а на рынок, почему мы и не видим теперь точного, заранее известного соотношения между производством и потреблением. Между тем, конкуренция между отдельными хозяйствами постоянно ведет к расширению производства, захвату новых рынков, откуда и возникают промышленные кризисы, охватывающие то ту, то другую отрасль производства. С другой стороны, современное хозяйство строится на кредите, чрезвычайно повышающем зависимость одного хозяйства от другого. Крах одного предприятия нередко влечет за собой существенное расстройство в целом ряде других хозяйств. Статистика показывает, что во всех странах число несостоятельностей ежегодно увеличивается, и причины этого надо искать не в злом умысле должника, а в самом строе современной хозяйственной жизни. Конкурсное  производство устраняет исключительное удовлетворение одного из многих кредиторов, вводит на место индивидуального коллективное взыскание и отнимает у несостоятельного должника право распоряжаться имуществом. Этим оно дает возможность наиболее безболезненной для других хозяйств ликвидации разоренного предприятия.

Начала конкурсного производства мы встречаем в связи с заменой обращения взыскания на самую личность должника (продажа в рабство) имущественным исполнением. Первоначально, в римском праве, имущественное взыскание всегда носило характер взыскания со всего имущества должника, независимо от вопроса, хватало ли его имущества на полное удовлетворение кредитора, и был ли должник несостоятельным, или нет. Претор вводил кредитора во владение имуществом должника (missio in possessionem) безразлично, просил ли о вводе во владение один или несколько кредиторов. В течение 30-дневного срока по оглашении о состоявшемся вводе, к кредиторам, получившим его, могли примкнуть и другие кредиторы должника. По прошествии 30-дневного срока претор назначал из среды кредиторов лицо, которое заведовало продажей имущества. Продаже подлежало все имущество, как таковое (venditio bonorum); распродажа по частям (distractio bonorum) была допущена лишь впоследствии. Если продажа имущества по каким-либо обстоятельствам откладывалась на более или менее продолжительное время, то для заведывания имуществом назначался куратор. Покупщик имущества (emptor bonorum) принимал на себя обязанность пропорционального удовлетворения кредиторов в пределах суммы, за которую было приобретено имущество. Должник отвечал перед кредиторами и по продаже имущества, в размере недополученного ими удовлетворения. Наряду с продажей имущества (venditio bonorum), влекущей за собой ограничение личных прав должника, римское право знало и другой институт — cessio bonorum, дававший возможность добросовестному должнику избегнуть личных последствий (infamia) путем добровольной уступки своего имущества кредиторам. К эпохе Юстиниана в римском праве развивается, подобно современному гражданскому процессу, непосредственное обращение взыскания и на отдельные предметы, входящие в состав имущества должника. Обращение же взыскания на все имущество должника в целом и ввод кредиторов во владение этим имуществом применялись при Юстиниане лишь в случаях недостаточности имущества должника и наличности многих кредиторов, т. е. в условиях, аналогичных тем, которые требуются теперь для открытия конкурсного производства. В средневековом итальянском праве конкурсный процесс получил дальнейшее развитие. По статутам большинства итальянских городов конкурсное производство применялось только к лицам, занимающимся торговлей. Личные последствия несостоятельности были чрезвычайно суровы: должников подвергали пыткам, а самое объявление несостоятельности сопровождалось рядом позорящих формальностей. Наиболее обычным поводом к объявлению несостоятельности было бегство должника; по некоторым статутам несостоятельность открывалась и по собственному признанию должника. Кредиторы участвовали в конкурсном производстве, выбирая из своей среды особый комитет. Итальянское право ввело и институт мировой сделки, как способ окончания конкурсного производства. Во Франции конкурсный процесс складывался под большим влиянием итальянского права. Первые законодательные акты по конкурсному праву мы встречаем в ХVІ в. (указы Франциска I в 1536 г., Карла IX в 1560 г., Генриха III в 1579 г. и 1582 и др.); в большинстве случаев эти указы содержали уголовно-карательные определения за злонамеренную несостоятельность, предполагавшуюся в каждом банкротстве. Этот взгляд, соединявший с каждой несостоятельностью понятие преступления, отразился и на законодательстве Наполеона. В связи с этим и по Торговому кодексу 1807 г. объявление несостоятельным влекло за собой немедленное заключение в тюрьму. Установление столь суровых мер приносило прямой вред: должники всячески старались скрыть несостоятельность и окончательно разоряли свое имущество. Постановления о несостоятельности французского Торгового кодекса были отменены законом 1838 г., во многом смягчившим личное положение должника. Этот закон и ныне является действующим законодательством Франции. В дополнение к нему в 1856 г. институт мировой сделки распространен на конкурсный процесс, а в 1889 г. — судебная ликвидация, предупреждающая открытие несостоятельности и представляющая по существу более смягченный и более легкий для должника вид конкурса. Характерными чертами действующего французского конкурсного законодательства являются следующие: конкурсное производство имеет место лишь при несостоятельности лиц торгового звания (faillite), и основанием для его открытия служит приостановка должником платежей. Несостоятельность лиц неторгового звания (deconfiture), связанная с установленным превышением пассива имущества над его активом, регулируется отдельными положениями, не представляющими собой особо организованного процесса. Открытие конкурсного производства может быть предотвращено заключением обязательной для меньшинства кредиторов мировой сделки или организацией судебной ликвидации; оба эти средства допустимы лишь при добросовестности должника. Конкурсное  производство влечет за собой и ныне суровые личные последствия для должника. Ограничение гражданских и политических прав не прекращается с окончанием конкурса, а может быть устранено лишь особым определением суда по полном удовлетворении должником всех кредиторов. В Германии конкурсный процесс регулировался прежде обычным правом. С XVIII в. развивается конкурсное законодательство, причем конкурсное производство осуществляется не кредиторами, а самим судом. С половины XIX в. проявляется влияние французского законодательства (Прусский конкурсный устав 1855 г.), и вводится начало самодеятельности кредиторов. В 1877 г. выходит общегерманский конкурсный устав; дополненный и несколько измененный в 1900 г., он является действующим правом Германии. В отличие от французского права конкурсное производство имеет здесь место, как при торговой, так и неторговой несостоятельности. Германскому праву неизвестны и меры, предупреждающие открытие конкурсного производства. Своеобразный характер носит английское конкурсное законодательство. Производство поставлено под строгий контроль государственных органов, но не судебных, а административно-финансовых. Начала русского конкурсного права мы встречаем уже в Русской Правде, различающей между несостоятельностью несчастной и злонамеренной. Отдельные постановления о несостоятельных должниках заключаются в договорах русских князей с немцами, в Псковской Судной Грамоте, в Судебниках Иоанна III и Иоанна IV, в Уложении Алексея Михайловича. Впервые более или менее полное выражение русское конкурсное право получило в Уставе о банкротах 19 декабря 1800 г. Этот устав разделяет несостоятельность на торговую и неторговую. Поводом к открытию несостоятельности служит удостоверенная неоплатность. Устанавливаются три вида банкротства: несчастное, неосторожное и злостное. Конкурс мог окончиться и мировой сделкой, обязательной для всех кредиторов. Положения Устава о банкротах, касающиеся торговой несостоятельности, были заменены уставом 1832 г. Последний стоял на сословной точке зрения и применялся только к лицам, принадлежавшим к торговому сословию. Лишь в 1846 г. законодатель отказался от сословной точки зрения и распространил действие устава о несостоятельности 1832 г. на всех лиц, занимающихся торговлей. Законом 1836 г. у нас было введено положение об администрациях, предотвращающих открытие конкурса. Что касается положений Устава о банкротах, о неторговой несостоятельности, то они были в 1868 г. заменены временными правилами о производстве дел в новых судебных установлениях о неторговой несостоятельности и торговой, там, где нет коммерческих судов. Таким образом, ныне дела о торговой несостоятельности, открывшейся в округе коммерческих судов, регулируются Уставом о несостоятельности (т. XI, ч. 2 Свода Законов, Устава Судопроизводства Торгового, разд. III), дела о неторговой несостоятельности — временными правилами 1868 г., включенными в Устав Гражданского Судопроизводства (т. XVI, ч. I Свода Законов прил. III к 1400 ст. Устава Гражданского Судопроизводства), и, наконец, дела о торговой несостоятельности, там, где нет коммерческих судов, рассматриваются на основании Устава о несостоятельности с изменениями и дополнениями, внесенными Правилами 1868 г. Наше законодательство различает торговую и неторговую несостоятельность. Для наличности первой необходимо (ст. 386 У. С. Т.), чтобы лицо, объявляемое несостоятельным, занималось торговлей в виде промысла, получило купеческое или промысловое свидетельство, и чтобы долг, вызвавший объявление несостоятельности, вытекал из торговой сделки и превышал 1500 руб. Большинство западных законодательств выставляет один общий признак несостоятельности и считает достаточным для объявления последней (по крайней мере, при торговой несостоятельности) установление факта прекращения должником платежей. Наше же законодательство перечисляет целый ряд признаков несостоятельности, сводящихся к установлению не только факта прекращения платежей, но и самой неоплатности (превышения пассива над активом). По закону (ст. 405—407 У. С. Т.) признаками несостоятельности являются: собственное признание должника в неоплатности, состояние имущества, обнаружившееся при обращении на него  взыскания, и «состояние лица» (бегство должника). Прекращение платежей считается достаточным для объявления несостоятельности лишь кредитных установлений (ст. 138 разд. Х Устава Кредитного). Просьба об объявлении несостоятельным подается в округе коммерческого суда по торговой несостоятельности в этот суд, а по неторговой — в окружный суд; если нет коммерческих судов, то всегда в окружный суд. При рассмотрении прошения о торговой несостоятельности суд ограничивается теми доказательствами несостоятельности, которые приведены сторонами, а при неторговой сам суд, в лице одного из своих членов, проверяет состояние имущества  должника (ст. 23 прил. III к 1400 ст. У. Гр. С.). Силой определения суда об открытии несостоятельности должник лишается управления своим имуществом, над которым суд назначает присяжного попечителя из списков, составляемых при городской управе. Вместе с тем, при торговой несостоятельности суд отдает приказ о взятии должника под стражу. Решение суда об открытии несостоятельности публикуется в «Сенатских Объявлениях» и «Губернских Ведомостях» (закон о публикациях 23 марта 1912 г.). Решение суда может быть обжаловано, но жалоба не приостанавливает приведения его в исполнение. Объявленный несостоятельным должник лишается права управления и распоряжения имуществом. Сделки, им заключенные, почитаются недействительными (ст. 770 Закона Гражданского). Но должник ограничивается в дееспособности лишь поскольку это вызывается интересами кредиторов; поэтому он сохраняет свою дееспособность в семейственных отношениях, может заключать договоры личного найма и т. п. Должник ограничивается и в личных правах: он устраняется от государственной службы, не может быть назначен судьей, присяжным заседателем, теряет право на производство торговли и т. п. Объявление несостоятельности влияет и на права кредиторов. Они не могут уже помимо конкурса (за исключением залоговых кредиторов) обращать взыскания на имущество должника. С другой стороны, они могут подавать свои претензии в конкурс и получать удовлетворение, несмотря на то, что срок их требованиям еще не наступил. До момента организации конкурсного управления производство ведется присяжным попечителем под контролем суда. На обязанности попечителя лежит составление описи имущества должника, предварительного валового счета долгов и имущества, управление последним. Отчуждать имущество должника попечитель может лишь по особому разрешению суда. Когда большинство претензий заявлено в конкурс, попечитель созывает общее собрание кредиторов, выбирающее конкурсное управление, и этим функции попечителя оканчиваются. Все претензии разделяются на три рода: 1) долги, основанные на бесспорных документах, 2) на документах, нуждающихся в рассмотрении, 3) на документах недействительных. В конкурс допускаются лишь долги первого рода, по прочим же требуется предварительное обращение в суд, для установления их действительности. Конкурсное  управление, действующее под контролем суда, состоит из председателя и двух или более кураторов. На обязанности его лежит собирание и ликвидация имущества должника, установление его долгов и составление расчета удовлетворения претензий кредиторов; наконец, конкурсное управление представляет общему собранию кредиторов заключение о свойстве несостоятельности.   В состав имущества должника, подлежащего реализации и распределению между конкурсными кредиторами, входит не только имущество, наличное у него в момент объявления несостоятельным, но и дошедшее к нему впоследствии. С другой стороны, в конкурсную массу не поступают те объекты, на которые вообще не может быть обращено принудительное исполнение (ст. 973 У. Гр. С.): необходимая домашняя обстановка, инструменты, употребляемые должником для своего заработка, и т. п. Не поступают в конкурсную массу и имения заповедные и майоратные, надельные земли и заложенное имущество. На обязанности конкурсного управления и лежит разыскание имущества должника, взыскание долгов, оспаривание сделок должника по отчуждению имущества третьим лицам. Все сделки, заключенные должником, можно разбить на три категории: 1) сделки, заключенные после объявления несостоятельности; они почитаются недействительными. 2) Сделки, заключенные до, но подлежащие исполнению после объявления несостоятельности; в этом случае конкурсному управлению, заступающему должника, предоставляется отступиться от таких сделок (ст. 477 У. С. Т.). 3) Особое внимание вызывают всегда сделки, заключенные и исполненные до объявления несостоятельности, так как должники, сознавая наступление несостоятельности, стараются часто скрыть свое имущество и переукрепить его в руки третьих лиц. Еще римское право давало особый иск для оспаривания таких сделок (actio Pauliana). Западные законодательства создали целые сложные системы для оспаривания таких сделок. Наше законодательство в этом отношении чрезвычайно неудовлетворительно (см. ст. 460, 461, 485, 540 У. С. Т., 1529 ст. Закона Гражданского). Оно разделяет в порядке удовлетворения претензии и кредиторов на четыре разряда. К первому отнесены долги, подлежащие удовлетворению сполна, ко второму —  по соразмерности, к третьему — долги спорные и подлежащие судебному рассмотрению, к четвертому — долги, удовлетворяемые из остатков. Конкурсное  производство может окончиться и путем мировой сделки. Эта последняя должна быть принята на общем собрании кредиторов, обладающих тремя четвертями всех признанных претензий. Мировая сделка подлежит также утверждению суда, входящего в рассмотрение ее содержания по существу. Последним актом конкурсного производства является определение свойства несостоятельности, не имеющее места в тех случаях,  когда конкурс оканчивается мировой сделкой. Заключение о свойстве несостоятельности составляется конкурсным управлением и представляется на обсуждение общего собрания кредиторов. Решение общего собрания о свойстве несостоятельности поступает на утверждение суда. Наше законодательство знает три вида несостоятельности: несчастную, неосторожную и злонамеренную. В случае признания несостоятельности несчастной, должник восстановляется в правах, и кредиторы по закрытии конкурса не могут в недополученной части обращать взыскания на имущество, дошедшее к должнику впоследствии. Иначе — при несостоятельности неосторожной и злонамеренной: конкурсные кредиторы могут взыскивать с должника и по закрытии конкурса, пользуясь преимущественным правом удовлетворения перед кредиторами, не заявлявшими своих претензий в конкурс. Неосторожная и злонамеренная торговая несостоятельность составляют уголовное преступление: простое и злостное банкротство; при неторговой несостоятельности уголовным судом карается лишь злостное банкротство, а неосторожное хотя и влечет за собой лишение свободы, но только в силу определения гражданского суда о задержании должника. Уголовное преследование начинается лишь по решению гражданского суда о свойстве несостоятельности. Преследование за простое банкротство возбуждается по просьбе кредиторов, а за злостное — по инициативе самих судебных органов. При торговой неосторожной несостоятельности должник наказывается заключением в тюрьму от 8 до 16 месяцев, при торговой злонамеренной несостоятельности — отдачей в арестантские отделения от 4 до 5 лет, а при неторговой злонамеренной несостоятельности — отдачей в арестантские отделения от 1 ½ до 2 ½  лет.

Особые виды конкурсного производства установлены для несостоятельности кредитных установлений (Устав Кредитный, разд. Х, ст. 116—173), акционерных страховых обществ (прилож. к 2200 ст. Закона Гражданского, ст. 9—22) и железнодорожных обществ (Общий Устав российских железных дорог, ст. 138—144). Наше конкурсное законодательство, регулируемое до сих пор Уставом 1832 г., чрезвычайно несовершенно, и уже с половины прошлого столетия идет ряд попыток к его реформированию. Был выработан целый ряд проектов в 1864 г., 1869 г., 1888 г., 1896 г. Из них наилучшим представляется проект сенатора Н. А. Тура, составленный в 1888 г. (вторая редакция 1896 г.). Но проекты эти до сих пор не получили движения. За последнее время инициативу реформы конкурсного законодательства взяло на себя московское купечество, выработавшее два проекта: проект об изменении производства дел о несостоятельности (1912 г.) и проект правил об администрациях; последний проект внесен на обсуждение 4-ой Государственной Думы.

Литература: S. Percerou, «Des faillites et banqueroutes et des liquidations judiciaires» (1909); В. Courtois, «Traité théorique et pratique de la liquidation judiciaire» (1894); F. Hellmann, «Lehrbuch des deutschen Konkursrechts» (1907); Kohler, «Lehrbuch des Konkursrechts» (1891); Seuffert, «Zur Geschichte und Dogmatik des deutschen Konkursrechts» (1888); Е. Jaeger, «Kommentar zur Konkursordnung» (1911); Н. Maлышeв, «Исторический очерк конкурсного процесса» (1871); Шершеневич, «Курс торгового права», т. IV (1912); Исаченко, «Русское гражданское судопроизводство», т. II (1910); Маттель, «Правила производства дел о несостоятельности» («Ж. Гр. и Уг. Пр.» 1884, № 10); Гольмстен, «Учение о праве кредитора опровергать юридические акты» («Юридические исследования и статьи», т. II, 1913); Д. Генкин, «К предстоящей реформе конкурсного законодательства» («Юридический Вестник», 1913, кн. I); С. Завадский, «Кассационная практика по конкурсному праву и процессу» (1913).

Д. Генкин.